На днях «МК» сообщал, что суд взыскал десятки миллионов рублей в пользу Ларисы Долиной после мошенничества с ее квартирой. «Общая сумма выплат составит более 69 млн рублей», — уточнили в прокуратуре Москвы.
Но вот только деньги обязали отдать не конечных бенефициаров хищения, которых пока еще не нашли. А владельцев счетов, на которые поступили похищенные средства — так называемых «дропперов» из Йошкар-Олы, те, кого банковские мошенники, использовали в своих мутных схемах. Мы выяснили, кто такие дропперы и как ими не стать.
Лёгкие деньги
Последние месяцы Россию захлестнула волна банковских мошенничеств. Сумма ущерба за 2024 год в общей сложности составила порядка 250 миллиардов рублей.
Преступники не стоят на месте. Их схемы тоже эволюционируют. И вот они уже не просто убеждают доверчивых граждан расстаться со своими кровными. Они убеждают их, представляясь силовиками, которые якобы расследуют переводы с карты жертв экстремистам или террористам, то родственниками и друзьями в беде, которым срочно нужно помочь финансово.
Проблема в том, что найти конечного заказчика практически невозможно. След обрывается на «дроппере», который вольно или невольно содействовал преступникам.
Именно «дропперы» подчас являются единственными обвиняемыми в рамках уголовного производства. И они же отвечают за содеянное свободой и рублем.
Дропперы — это посредники. По глупости или по доброте душевной, за деньги или за спасибо, они соглашаются помочь мошенникам в их обмане. Дают свои данные для покупки сим-карты или оформляют банковскую карту, которую затем передают основным фигурантам.
Они будто бы и не задумываются, что их легко найти. Ведь ФИО засвечены в документах банков и сотовых операторов. Но дальше следы теряются.
«Дроповодами» оказываются молодые люди и девушки, которые знакомятся с другими молодыми людьми в сети. Заслужив доверие и оценив мотивацию предполагаемой жертвы за несколько встреч, новые товарищи предлагает ему заработать легкие деньги.
«Дроппер – относительно новый инструмент, используемый в преступной деятельности мошенниками. Это посредник, который позволяет по цепочке переводить/выводить денежные средства, полученные преступным путем. Банковские счета россиян все чаще используются в цепочке для пересылки похищенных денежных средств. По оценкам Банка России около 10 млн раз россияне переводили деньги на дропперские карты, а ущерб составил около 15 млрд рублей», — рассказывает правозащитник Матвей Гончаров из Фонда поддержки пострадавших от преступлений.
Единых подходов к квалификации данного преступления сейчас нет, поэтому дроппера могут привлечь как за мошенничество (статья 159 УК РФ), так и за легализацию (отмывание) денежных средств (статья 174 УК РФ), неправомерный оборот средств платежей (статья 187 УК РФ), в ряде случаев за организация преступного сообщества (статья 210 УК РФ). Т.е. в каждом конкретном случае будет определяться степень вины и участия в преступлении.
Возраст привлечения к уголовной ответственности – 16 лет. Средний возраст дроппера примерно года на два старше.
Подсадная утка
Действительно, к преступной деятельности все чаще привлекают вчерашних тинейджеров, которым обещают легкий заработок за короткое время. Так в свое время вербовали «закладчиков». Причем молодой человек может знать, что его данные планируют использовать в незаконных целях и добровольно соглашается на это из-за желания заработать. Таких дропперов называют «неразводными». «Разводные» дропперы не знают, что помогают аферистам. Их используют втёмную. Они даже не получают награждения за то, что совершили, злоумышленники убеждают их помочь, используя разные методы и причины.
— Сыну 18 лет. Вообще он не очень со мной откровенен, скорее, замкнут. Еще и возраст такой. Но в этом случае, слава богу, он мне сказал, что происходит, — поделилась москвичка Елена К. — Говорит: знаешь, одна моя знакомая попросила на моё имя зарегистрировать сим-карту и ей передать. Якобы девочка, с которой он познакомился, хочет привязать к этому номеру ТГ, а родители ей не разрешают».
Елена уверена, что девочка существовала, потому что подросток с ней встречался оффлайн.
«Конечно, хорошо, что девочка, а не бородатый программист. Но ведь ее тоже мог кто-то попросить или использовать. В целом я испытала жуткую тревогу, потому что знала, что есть такая опасность. Люди оформляют на себя сим-карту или банковский счет, а потом им может пользоваться, кто угодно», — говорит женщина.
Она объясняет, что как-то сумела донести до сына все риски подобной «дружбы». Но с другой стороны, если человек совершеннолетний, то он имеет право делать со своими документами все, что считает нужным. Также в качестве «дропперов» часто используют мигрантов. Тоже вслепую, но уже за небольшое вознаграждение. Поэтому с недавних пор им не разрешено оформлять на себя больше 10 сим-карт.
«Я сыну сказала, что судьба его номера дальше будет совершенно неизвестна. И никто не гарантирует, что через него не будут твориться какие-то не очень хорошие дела. Он готов отвечать за чужие преступления? Кажется, он меня послушался», — выдыхает моя собеседница.
Почему сажают «шестерок»
Правоохранительным органам нужно как-то отчитываться за проделанную работу. А те же пойманные дропперы это галочка в статистике. Но не факт, что потом в случае поимки и суда они смогут расплатиться с истинными жертвами преступлений. Ведь по сути денег на руках у посредников, как у передаточного звена, тоже нет.
«Лишить свободы за такую преступную деятельность могут до семи лет», — добавляет Матвей Гончаров.
Буквально вчера прошла информация, что суд в Татарстане взыскал с 19-летнего «дроппера» 380 тысяч рублей, переведенные пожилой пенсионеркой под воздействием мошенников.
В мае 2024 года 67-летней жительнице Алексеевского района сообщили о якобы утечке её паспортных данных. Под их давлением она перевела 350 тысяч рублей на предложенный «безопасный» счет. Разумеется, с концами. В результате был установлен 19-летний житель Зеленодольского района, предоставивший неизвестным свою карту для этого перевода.
По решению суда, его обязали вернуть женщине сумму ущерба вместе с процентами – свыше 380 тысяч рублей. Но тут речь идет не о такой уж крупной сумме, а когда она исчисляется миллионами, как их возместить с молодого и доверчивого «дроппера»?
«Органы власти совместно с банковским сообществом прорабатывают вопрос создания единой платформы для борьбы с «дропперами», которая позволит централизованно передавать в кредитные организации информацию о подозрительных операциях клиентов. В Госдуме на рассмотрении находится законопроект, который запрещает банкам открывать счета подросткам в возрасте от 14 до 18 лет без согласия законных представителей», — продолжает Матвей Гончаров.
Начинать со средней школы
В конце декабря прошлого года принята Концепция государственной системы противодействия противоправным деяниям, совершаемым с использованием ИКТ, которая предусматривает создание механизма оперативного приостановления операций с денежными средствами, электронными денежными средствами, авансовыми платежами за услуги связи, использовавшимися в преступной деятельности.
МВД России недавно анонсировало законопроект, которым предлагает квалифицировать передачу третьим лицам зарегистрированных на себя электронных средств платежа или доступа к ним как преступление средней степени тяжести, а если в составе организованной группы, то как тяжкое преступление.
Это все в контексте противодействия мошенничеству хорошо, но недостаточно. Почему? Чтобы минимизировать количество данных видов преступлений, уменьшить число как пострадавших от «дропперов», так и вовлеченных в эту противоправную деятельность, крайне необходимо заниматься информированием и повышать не только уровень цифровой гигиены граждан, но и уровень правовой грамотности населения. «Начинать в наших условиях нужно со средней и старшей школы», — уверен Гончаров.
Не все являются матерыми преступниками и многие попадают туда обманным путем. Поэтому важно помнить, что делать нельзя ни при каких обстоятельствах (помимо того, что открывать на себя левые счета). Запрещено передавать данные своей банковской карты, да еще и с кодом безопасности; переводить деньги по реквизитам по просьбе неизвестных лиц (если на карту поступил неизвестный перевод – сообщите в банк). Также не стоит соглашаться под предлогом помощи снять/положить и перевести деньги в банкомате для неизвестных лиц, поскольку ни человек, ни происхождение этих денег вам неизвестны.
